В условиях, которые сложились в современной России многие люди нуждаются в кредиторских займах. Но при этом они не хотят обращаться в банковские учреждения. На то у них может быть своя причина. Однако сейчас в стране появилась альтернатива, а именно микро финансовые организации которые готовы предоставить кредит, при условии наличия только одного документа – паспорта.

Выгодные стороны открытия по франшизе

Данная концепция неожиданного хорошо зарекомендовала себя. Так как люди охотнее обращаются к таким организациям нежели в банк. И соответственно процент дохода у них благодаря этому довольно высокий.
Из таких условий возникает отличная бизнес идея для стартапа, а именно открытие микро финансовой организации по франшизе.

Недаром в последнее время всюду можно увидеть объявления о предоставлении кредитных средств на небольшие суммы до зарплаты, для этого согласно указанию, требуется только паспорт. Ведь все видели очереди в такие финансовые организации.

Данные наблюдения говорят о популярности таких МФО, и это при том что они появились относительно недавно. А самым большим козырем стало упрощенная система регистрации и ограниченный спектр услуг. А из этого можно сделать вывод, что они финансово себя оправдывают и дают своим владельцам хороший доход.

Для того чтобы открыть свой бизнес, и при этом не наделать много ошибок потребуется опыт. А опыт без утрат как известно не набирается. Поэтому сейчас существует тенденция открытия МФЩ с помощью франчайзинга.

Решившись на такой вариант ведения бизнеса, вы получаете в свое расположение ряд следующих преимуществ:

• Открытие под известным названием, которому доверяют люди. А это значит, что у вас уже гарантированно будет клиентская база;
• Франчайзер будет вести вас за руку по всем инстанциям, для регистрации вашей организации. После чего предоставит уже разработанный и проверенный временем бизнес план. Кроме того, нужными инструкциями и рекомендациями;
• Вы получите программное обеспечение, разработанное франчайзом. Кроме того, он будет обеспечивать вам техническую поддержку;
• Всегда можно будет проконсультироваться у «старшего брата» по вопросам, связанным с организацией деятельности;
• По условиям договора, франчайзер будет обучать ваших сотрудников по своей методике;
• Кроме того, вы получите сильную рекламную поддержку. Так как будете представлять довольно большую сеть;
• При открытии бизнеса все риски, связанные с этим процессом, будут минимизированы.

Самыми большими рисками в этой сфере является невозвращение средств заемщиками. При этом если вы пользуетесь франчазингом такие упущения будут сведены к минимуму за счет хорошо обученного персонала способного правильно оценить заемщика.

Франшиза МФО

На территории России на сегодняшний момент существует большое количество микро финансовых организаций. Причем довольно много из них добились существенных результатов, после чего занялись расширение и развитием своей сети прибегая к франчайзингу.

Рассмотрим три самые известные организации – это «Быстроденьги», «Капуста» и «Мастер Деньги».

«Быстроденьги»

Данная организация хорошо известна в стране. За несколько прошедших лет она зарекомендовала себя как хорошего кредитора. Набрала солидную клиентскую базу, что и обеспечило ее дальнейший сетевой рост.
Так как она развивает свою сеть и прибегая к франчайзингу, то здесь можно получить довольно хорошие стартовые условия для бизнеса. Так компания предоставляет для франчайзи такие преимущества:

Одним из главных недостатков данной МФО является высокий размер роялти (30%). Однако из-за специфики бизнеса, вы сможете получать почти двухсот процентную годовую прибыль.

Для начала сотрудничества вам будет необходимо выполнить следующие действия:

1. Оплатить франшизу (стоимость 300 тысяч рублей);
2. Найти помещение в центральном районе города;
3. Для запуска МФО вам будет необходимо обладать суммой не менее 500 тысяч рублей;
4. По условиям сотрудничества вам будет необходимо провести рекламную компанию.

Окупаемость такого проекта по заявлениям компании составит не более четырех месяцев.

«Капуста»

Данная организация работает в стране уже несколько лет. За что по праву считается старожилом. За это время она выросла до такого размера, что начала разрабатывать свою методику франшизы. По их заявлениям она является самой простой из представленных в стране.

Для того чтобы открыть франчайзинг необходимо будет выполнить требуемые условия компании:

1. Необходимо взять в аренду помещение площадью от 15 до 30 кв. м.;
2. Офис необходимо оформить в соответствии с требованиями к интерьеру франчайзинга. Желательно чтобы арендуемый офис находился в большом торговом центре, или же недалеко от крупных городских рынков. Неплохим также считается расположение возле остановок общественного транспорта и метро;
3. Чтобы открыть организации по франшизе требуется населенный пункт, в котором проживает больше двадцати тысяч жителей;
4. Предприниматель может заниматься кроме МФО своим бизнесом;
5. Оплата франшизы составит 150 тысяч рублей, роялти – 10%. Кроме того, необходимо обладать суммой не менее 600 тысяч рублей для стартового капитала.

Для своих франчайзи компания гарантирует:

• Поддержку на первоначальном этапе запуска организации;
• Предоставление всей необходимой документации;
• Предоставление юридической помощи;
• Предоставление штатного бухгалтера и технического обслуживания аппаратуры;
• Предоставление колл-центра с обученными и профессиональными сотрудниками.

Негативной стороной данной компании являются отзывы о ней бывших франчайзи. Они в основном рассказывают об ее неэффективном руководстве и работоспособности.

«Мастер Деньги»

Данная компания является одной из самых первых открытых в России МФО. Кроме того, она первая начала предоставлять свою франшизу. Ее открытие произошло в 2010 году. Данная компания предоставляет два типа займов, а именно:

• Краткосрочный, дается в займы до 15000 рублей;
• Долгосрочный, выдается под залог недвижимости и может доходить до 1000000 рублей.

Для того чтобы открыть организацию по данной франшизе вам необходимо располагать суммой в пол миллиона рублей и ежемесячно оплачивать роялти в размере семи процентов.

Стоимость франшизы зависит от ее типа и может достигать 300 тысяч рулей.

Компания в свою очередь предоставляет всю необходимую документацию для открытия организации. После чего обеспечивает юридическую и техническую поддержку.

Ее негативной стороной является неоднократные обвинения бывших франчайзи, об отсутствии поддержки.

Как открыть МФО?

Согласно законодательству РФ, открыть микро финансовую организацию имеет право только юридическое лицо.

Необходимо будет пройти процесс регистрации в ряде фондов. Кроме того, будет нужно получить свидетельство от федеральной службы на право вести такую деятельность.

Первое что нужно будет выполнить, это пройти регистрации юридического лица. После чего вторым шагом станет получение статуса микро финансовой организации. Тут кроется множество подводных камней. Лучше всего на данной стадии будет обращение к опытному юристу за консультацией.

Преимущества и недостатки такого бизнеса

Конечно данный бизнес имеет свои преимуществ, благодаря которым и становится привлекательным для капиталовложения.

Самые яркие положительные стороны:

• Дальнейшее развитие организации и превращение ее в сеть;
• Большие проценты с займов, гарантирую огромную прибыль за короткий срок;
• Высокая востребованность в условиях нынешней экономической ситуации в стране.

Негативной стороной такого бизнеса является:

• Попадание в оборот организации финансов от физ. лиц;
• Нет права стать полноправным участником фондовой биржи;
• Давать займы разрешается только в рублях;
• Отсутствие возможности расторжения договора в одностороннем порядке;
• Большой процент невозврата займов;
• Процент роялти.

Несмотря на все свои минусы, данный бизнес подкупает маленькими сроками своей окупаемости и получением сверхприбыли.

Вконтакте

Первая Российская Микрофинансовая франшиза «Мастер-деньги» — единственная федеральная сеть, специализирующаяся на двух видах займов:

• срочные микрозаймы до 15 тыс. руб. за 15 мин.;
• займы с залогом от 100 000 до 1 миллиона рублей (финансирует УК «Мастер Деньги»).

Микрозаймы популярны на территории всей страны. Компания приглашает к сотрудничеству партнеров всех регионов – присоединяясь к известной сети, получить максимально выгодные условия для начала самого рентабельного бизнеса.

Концепция франчайзингового предприятия

Система «Мастер-деньги» — для каждого инвестора свои форматы работы и разные статусы.

Silver-франчайзи

Для инвесторов из малых городов с незначительным стартовым капиталом стоимость франшизы 150 тыс. руб. Франшиза включает:

• право на открытие единственной кассы;
• ПО на одну точку с правами доступа Кассир и Директор:
• гарантии на выкуп грязного портфеля в случае проблем с нормальными показателями;
• инвестиции правообладателя в залоговые займы;
• BusinessBook и BrandBook;
• куратор и обучение;
• подключение к 8-800;
• размещение данных о новом франчайзи на сайте mdrf.ru;
• подключение к эксклюзивному ПО и СМС-оповещение;
• служба безопасности с технологией собственной агентской сети.

Gold-франчайзи

Для серьезных инвесторов, планирующих на территории франшизы масштабное развитие собственной сети, стоимость – 300 тысяч рублей. Франшиза включает:

• программа Silver;
• право на открытие неограниченного количества представительств;
• ПО на неограниченное количество представительств с правами доступа Директора и Кассиры;
• приоритетное право выкупа статуса Platinum-франчайзи;
• инвестиции правообладателя в открытие новых точек.

Platinum-франчайзи

Для инвесторов, занимающихся созданием собственной сети с целью полностью охватить на территории франшизы микрофинансовый рынок. Стоимость – в индивидуальном порядке, в зависимости от территории. Франшиза включает:

• программа Gold-франчайзи;
• кабинет в Программе «Управление сетью» (дополнительно);
• своя эксклюзивная территория;
• возможность работы на эксклюзивной территории по договору Субфранчайзинга;

Главное о франшизе «Мастер-Деньги»

Обучение и поддержка

1. Отличная система обучения.
2. Понятные обучающие материалы.
3. Консультации со всеми необходимыми специалистами компании на всех этапах сотрудничества.
4. Наличие единого информационного пространства.
5. Специализированное программное обеспечение.
6. Информационная и рекламная поддержка.
7. Четкий и точный инструктаж по организации и ведению бизнеса.
8. Организация дополнительного обучения по желанию фрайчанзи.
9. Постоянная проверка клиентов фрайчанзи на платежеспособность.
10. Проверка деятельности фрайчанзи на любом этапе сотрудничества с укзанием рекомендаций по увеличению доходности бизнеса.

Требования к помещению

В этом материале:

Товарно-денежные отношения в обществе всегда сопровождаются потребностью в кредитовании. Для решения финансовых проблем существуют кредитные учреждения. Однако не всегда формат банковских кредитных продуктов соответствует ожиданиям заемщиков. Более перспективным сегментом, гарантирующим доступность заемных средств, является рынок микрокредитования. И в этом отношении приоритеты сохраняет франшиза микрофинансовой организации.

Вместе с тем перспектива очевидна не только для заемщиков, но и для основателей МФО. Этот сегмент рынка отличается ликвидностью услуг, стабильностью целевой аудитории и высокой степенью рентабельности.

Тенденции МФО

Услуги микрофинансирования составляют достойную конкуренцию банковскому кредитованию, что порождает повышенный спрос со стороны потребительского сегмента. Это в свою очередь приводит к росту таких организаций и расширению линейки их финансовых услуг.

Уже сегодня в каждом городе Российской Федерации несложно найти офис одного из таких микрофинансовых учреждений. К нынешнему моменту на просторах России официально зарегистрировано свыше 3200 мфо различной формы собственности. И в этой сфере доля франчайзинга занимает весомую часть.

При этом микрокредитования в таких заведениях уже давно вышло за рамки классических условий. Заемщики могут получить деньги, даже не обладая всем традиционным для таких случаев пакетом документов.

• Кредиты выдаются только на основании паспортных данных, идентификационного кода или поручительства третьих лиц в телефонном режиме.
• Условия предоставления заемной суммы также вполне лояльны. Претендентам доступны небольшие суммы, необходимые для решения актуальных бытовых финансовых проблем. При этом деньги предоставляются как в наличной форме, так и переводом на банковскую карту.
• Доступным в рамках обслуживания МФО является также и период рассмотрения заявки и принятия решения. Традиционно на всю процедуру уходит от 15 минут до получаса. Деньги в стопроцентном объеме предоставляются сразу же в день обращения.

Такие гибкие условия, бесспорно, составляют достойную конкуренцию банковским займам, где только процедура рассмотрения заявки в некоторых случаях длится несколько рабочих дней. Кстати, еще одно приоритетное достоинство таких учреждений – это практически бесперебойная работа, без выходных и длительных перерывов.

Более того, некоторыми франчайзерами внедрены инновационные виртуальные технологии, позволяющие обслуживать своих клиентов посредством интернета круглосуточно.

Франшизы микрофинансовых организаций – приоритеты и характеристики

Совершенно очевидно, что создавать бизнес в финансовом сегменте рынка гораздо проще при практической поддержке, которую может обеспечить франшиза микрозаймов. Франчайзер на правах владельца бизнеса обеспечивает ценное в таких случаях организационное руководство, помогая своим франчайзи грамотно провести процесс регистрации компании, придерживаясь всех юридических нюансов.

Дальнейшая юридическая поддержка также будет важна и в последующем – при взыскании задолженностей, при работе с контролирующими и регуляторными органами. Значимую часть этих хлопот берет на себя франчайзер, регулируя все юридические аспекты от лица бренда.

Кроме того, франшизы микрозаймов предоставляют покупателям доступ к практичному и эффективному бизнес-плану. В отдельных случаях франчайзер с учетом местного законодательства и конкретных обстоятельств содействует своему партнеру в разработке адаптированного под приоритетные условия бизнес-проекта.

Одновременно с этим франчайзер несет ответственно и в вопросах подготовки своих франчайзи к дальнейшей самостоятельной деятельности. В частности, проводит компетентное обучение покупателей франшизы и наемного персонала.

Немаловажным условием сотрудничества по франшизе МФО является и административная поддержка со стороны основателя бизнеса, а также рекомендации в отношении технического и программного обеспечения.

Популярные франшизы микрофинансовых организаций в РФ

Микрофинансовое учреждение «Капуста»

Деятельность этой сети МФО распространено во всех регионах страны. Франчайзер обеспечивает выбор помещения, предоставляет готовую концепцию развития и обучения. Одновременно с этим оказывается и практическое содействие – предоставляется линия бесплатной телефонной связи для клиентов с префиксом 8-800, оказывается помощь в разработке персонального сайта, а также сведения о франчайзи вносятся в категорию представительств на корпоративном сайте франчайзера.

• Размер паушального взноса по франшизе «Капуста» — 149900 рублей;
• Величина роялти – 10 процентов;
• Объем инвестиций – от 600 тысяч рублей.

Франшиза микрокредитования «Мои финансы»

Франчайзинговая сеть «Мои финансы» распространена в 83 регионах России. Франчайзер обеспечивает все филиалы полноценным программным обеспечением, отдельным местом на корпоративном сервере, а также компетентным бухгалтерским и юридическим сопровождением бизнеса.

Окупаемость этого проекта – от трех месяцев при инвестировании капитала на начальном этапе от 100 тысяч рублей.

Величина паушального взноса 50 тысяч рублей. Размер роялти – 5% от ежемесячной прибыли франчайзи.

«Миг Инвест»

Еще одна перспективная франшиза на рынке микрокредитования, объем инвестиций в которой предусмотрен в размере 250-350 000 рублей.

Величина паушального взноса составляет 55 тысяч рублей, а роялти – 5-15 тысяч рублей.

Окупается эта франшиза за четыре месяца при продуктивной поддержке франчайзера в вопросах юридических и экономических аспектов. Франчайзи предоставляется полноценный цикл поддержки, включающий систему кредитного скоринга и адаптацию бизнеса к конкретным условиям региона.

Каталог франшиз МФО на нашем сайте

	Инвестиции: 100 000 - 150 000 руб. Компания Телепорт – разработчик интеллектуальных систем для бизнеса, в частности технологий привлечения клиентов. В 2012 году мы создали федеральную платформу "Телепорт", которая является каналом привлечения клиентов для многих российских банков (среди партнеров «Хоум Кредит», «Тинькофф», «Банк Москвы», «Уралсиб», «Домашние деньги», «Промсвязьбанк», «Русский стандарт» и многие другие). За 2 года работы мы привлекли свыше 1 500…
	Инвестиции: от 50 000 руб. РУСМИКРОФИНАНС - профессиональный участник российского микрофинансового рынка. Генеральный директор Аболонин Е.С. входит в Экспертный Совет по небанковским финансово-кредитным организациям, микрофинансированию и кредитной кооперации при Комитете по финансовому рынку Госдумы РФ. Главным принципом работы Группы РУСМИКРОФИНАНС является прозрачность ведения бизнеса. Стратегическая цель группы компаний РУСМИКРОФИНАНС – создание в России цивилизованного рынка микрофинансовых услуг и роль безусловного…
	Инвестиции: Инвестиции 300 000 - 900 000 ₽ Чистый Лист – самая быстрорастущая компания на рынке юридических услуг. Мы специализируемся на защите граждан, испытывающих проблемы с выплатой кредитов. Более 20 000 клиентов уже решили свои проблемы с нашей помощью. Наша миссия: Восстановить справедливость и помочь в решении правовых вопросов с банками и микрофинансовыми компаниями. Тем самым вернуть спокойствие и здоровый сон нашим клиентам!…
	Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 - 5 000 000 ₽ «Решка» - это франшиза микрофинансовой компании «Быстроденьги»: от отлаженных бизнес-процессов до стандартов оформления торговой точки. «Быстроденьги» - одна из ведущих микрофинансовых компаний России и современная платформа для получения различных финансовых услуг. Работает на рынке с 2008 года, входит в состав группы компаний Eqvanta. Она имеет широкую географию: порядка 500 собственных офисов по всей России и…
	Инвестиции: Инвестиции 1 500 000 - 10 000 000 ₽ Компания FinLine бренд Автоломбард, основана в 1999 году и является одним из лидеров рынка в сегменте залогового кредитования и инвестирования, основная специализация компании – это займы под залог ликвидного имущества: автотранспорт, ПТС, недвижимость, оборудование и драгоценные металлы. За девятнадцать лет работы, мы научились максимально эффективно управлять и масштабировать ломбардный бизнес и теперь готовы поделится своим…
	Инвестиции: Инвестиции 220 000 - 700 000 ₽ Компания “Стоп кредит” занимается защитой прав заемщиков, включая услугу Банкротство физический лиц, Банкротство юридических лиц, Рефинансирование граждан, на сегодняшний день одно из самых актуальных направлений бизнеса в кризис и в не стабильную экономическую ситуацию в стране. Средний годовой доход в 4 100 000 руб. Франшиза “Стоп кредит” является основоположником данного вида услуг для граждан, имеющих…
	Инвестиции: Инвестиции 3 000 000 - 8 000 000 руб. Сеть ЮВЕЛИРНЫХ ломбардов нового поколения «КВП Ломбард» организована руководителями Национального Объединения Ломбардов: Лазутиным Алексеем Александровичем и заместителем Жирных Андреем Викторовичем. В текущей общеэкономической ситуации не так много направлений, показывающих стабильный рост. По нашим оценкам, есть только один финансовый институт, работающий в розничном кредитовании, кредитные риски в котором стремятся к нулю. Бизнес, обеспечивающий финансовую доступность более…
	Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 - 1 500 000 руб. ООО «Микрофинансовая организация «Скорая финансовая помощь» была создана в 2011 году. Основной сферой деятельности компании были выбраны финансовые услуги по предоставлению потребительских кредитов. Путем тщательного анализа рынка кредитных продуктов, наши специалисты пришли к выводу, что одним из самых простых, удобных и востребованных видов займов будет – займ под залог ПТС автомобиля. В самом деле, ниша…
	Инвестиции: Инвестиции 1 000 000 - 2 000 000 руб. Компания работает на рынке с 2011 года. Бренд «Колибри деньги» выражает наши ключевые принципы в работе с клиентами: удобство, простоту пользования нашей услугой, скорость оформления и решения любых вопросов. Наша компания работает в сегменте - займы до зарплаты (PDL), за 5 лет нашими клиентами стало более 85000 человек, объем выданных займов превысил 0,6 млрд, мы…
	Инвестиции: Инвестиции 100 000 - 300 000 руб. Бизнес – это свобода. Мы делаем людей свободными. Наш бизнес доступен для каждого, кто готов. Мы не ставим дополнительных преград в виде крупных денежных сумм, так что определяющим фактором на пути человека к свободе становится сила его личного намерения. Мы даем людям умный бизнес, который меняет их мировоззрение навсегда. Финансово-правовой консалтинг – это сложная интеллектуальная… Инвестиции: 150 000 - 300 000 руб. Юридическая компания «ДОБРАЯ ВОЛЯ» - правозащитная организация, оказывающая юридическую помощь гражданам, имеющим задолженность перед Банками и микрофинансовыми организациями. Компания занимает лидирующие позиции в таких городах как Москва, Казань, Самара, Ульяновск, Чебоксары. Ассортимент услуг динамичен и постоянно расширяется, обеспечивая конкурентное преимущество на рынке. Описание франшизы Франшиза «ДОБРАЯ ВОЛЯ» включает не только право на осуществление деятельности под…

Как выбрать франшизу МФО

При покупке франшизы любого бренда следует обращать внимание на срок его пребывания на рынке, количество проданных франшиз и процент активно функционирующих филиалов.

Отдельно надо рассматривать авторитетность франчайзера с учетом принципов его микрокредитных услуг. Стоит также рассмотреть требования франчайзера к самостоятельной деятельности приобретателя франшизы и степень его участия в становлении бизнеса.

И, разумеется, обязательно следует оценить риски франчайзера, размер предполагаемой рентабельности в соотношении с объемом инвестирования и величиной роялти.

Для самостоятельного подбора и сравнения бизнеса предлагаем воспользоваться простой формой поиска: вы можете ввести любое название или сумму денег, которую готовы инвестировать в собственное дело.

Ни для кого уже давно не является секретом то, что начинать собственный бизнес в Москве, Санкт-Петербурге и других регионах России рекомендуется при поддержке какого-либо учреждения, которое уже не первый год на рынке. И в этом случае одним из наиболее подходящих вариантов будет являться так называемый микрофинансовый франчайзинг, потому как все организационные вопросы будет решать франчайзер, помогая своим франчайзи предоставлять быстрые кредиты для населения городов РФ

Покупка франшизы микрозаймов может подразумевать последующую юридическую поддержку со стороны франчайзеров. Особенно в случаях взыскания задолженностей, работы с различного рода регулирующими и контролирующими органами.

Помимо этого, продажа франшизы учреждением, которое предоставляет населению микрозаймы (МФО), дает ее покупателям уникальную возможность реализации эффективного и, самое главное, уже работающего бизнес-плана.

В определенных случаях франчайзеры могут помогать франчайзи в разработке нового бизнес-проекта с учетом особенностей конкретных регионов Российской Федерации. Также, он может осуществлять их подготовку к самостоятельной деятельности. Например, проводить комплексное обучение.

Каталог франщиз МФО в Москве

Каталог franchise предложений микрофинансовых организаций города Москвы является достаточно обширным. Наиболее же популярными на сегодняшний день являются следующие франшизы из этого каталога:

• франшиза МФО «Капуста»;
• франшиза микрофинансового учреждения «Мои финансы»;
• франшиза микрофинансового учреждения «Миг инвест».

Условия

МФО «Капуста» на текущий момент является наиболее распространенной микрофинансовой организацией в столице. Франчайзер предоставляет своим франчайзи помещения, концепцию развития, а также обучает их. Вместе с тем он оказывает еще и практическую поддержку, бесплатно предоставляя горячую телефонную линию, помогая в разработке интернет-сайта. Сумма паушального взноса составляет 150 000 рублей. Размер роялти составляет 10%. Размер инвестиций составляет от 600 000 рублей.

МФО «Мои финансы» также обладает достаточно большой популярностью среди населения столицы. Франчайзер предоставляет своим франчайзи бесплатное программное обеспечение, отдельные места на корпоративных серверах, компетентное бухгалтерское, юридическое сопровождение.

Не менее популярной среди населения города Москвы является МФО «Миг инвест». Размер инвестиций в эту микрофинансовую организацию составляет от 250 000 до 300 000 рублей. Что же касается паушального взноса, то он составляет 55 000 рублей, а роялти от 5000 до 15000 рублей. Срок окупаемости менее чем 4 месяца при условии постоянной финансовой поддержки.