Банковские гарантии для обеспечения исполнения контракта банки. Условия выдачи банковских гарантий. Внесение депозита денежных средств

Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Стоимость банковской гарантии обычно не превышает 5% от суммы обеспечения, что в 20 раз доступнее, чем отнести деньги в банк. Возврат банковской гарантии при исполнении контракта невозможен.

С тоимость банковской гарантии не возвращается поставщику, в отличие от денежного обеспечения контракта.
Если в данных условиях не указано иное, мы несем ответственность за ущерб за нарушение договорных или внедоговорных обязательств только в случае преднамеренного поведения или грубой халатности. Наша ответственность не распространяется, за исключением случаев преднамеренного поведения, на такие убытки, которые нельзя было ожидать для конкретного бизнеса или за которые покупатель застрахован или обычно может быть застрахован. В соответствии с правилами ответственности производителя за ущерб, вызванный дефектом продукта, мы несем ответственность за ущерб, вызванный преднамеренно, намеренно блокирующими дефектами, ущерб, вызванный грубой небрежностью к существенным договорным обязательствам, а также убытки, приводящие к травмам или телесным повреждениям. За ущерб, вызванный грубой небрежностью, не упомянутой в пункте 1, мы несут ответственность за ограничение предсказуемого ущерба, характерного для контракта. Даже в случае нарушения основополагающего договорного обязательства, состоящего из простой халатности, мы несем ответственность за ограничение компенсации за предполагаемый ущерб, характерный для контракта. За исключением случаев, предусмотренных в настоящей статье, мы не несем ответственности за ущерб, вызванный простой небрежностью. Эти ограничения и исключения применяются также к нашим властям и сотрудникам. В случае нарушения обязательства, которое мы не вызывали и которое не является дефектом товаров, покупатель не имеет права отказаться от договора. В той же степени мы также несем ответственность за гарантию. . Применимое право, ограничение, арбитражная оговорка.

Но и хранение денежного обеспечения у заказчика не приносит дохода в отличие от размещения в банке. Те же 5% и больше составит упущенная выгода от заморозки средств, не говоря уже о том, что эти деньги могли бы работать в оборотном капитале компании и приносить десятки процентов в год.

Оформление банковской гарантии по шагам

Заниматься вопросом получения банковской гарантии стоит еще до подачи заявки на тендер. Вы можете не получить банковскую гарантию по госконтракту на заявленную сумму в связи с недостаточно сильным финансовым положением компании или отсутствием необходимых документов.

Существует ли универсальная модель гарантии?

Покупатель признает, что в соответствии с этим соглашением мы храним данные, относящиеся к его лицу, для автоматической обработки данных. Мы доставляем товар в течение срока, указанного в договоре или в порядке, подтвержденном нами, или определяется в порядке, указанном в договоре или в подтвержденном нами порядке. Время доставки начинается с даты подтверждения заказа, но не до тех пор, пока не будут указаны все детали заказа и выданы все необходимые разрешения. Предыдущее предложение также применяется к поставкам большего или меньшего количества товаров в обычном порядке для обычной деловой практики. Товары доставляются вовремя, если покупатель спрашивает вовремя, чтобы взять товар с нашего завода или склада. Если товар должен быть отправлен, поставка товара осуществляется путем передачи его первому перевозчику для перевозки для покупателя. Наше обязательство также выполняется своевременно, если первому перевозчику было разрешено принять поставку товара, но мы не принимали поставку без нашей вины. Товары поставляются без упаковки и незащищенные от коррозии, если прямо не оговорено иное. Если пакет обсуждается дополнительно, он выполняется с обычной доплатой и в соответствии с деловой практикой. Такое соглашение должно быть заключено в письменной форме. Обратный сбор упаковочного материала исключается. Если товар должен быть отправлен, мы можем определить экспедицию, маршрут, транспортные средства и перевозчика, если покупатель не желает делать это иначе, чем в письменной форме. Если мы определили маршрут, транспортные средства или перевозчик и товар не были отправлены, мы можем действовать в соответствии со следующим пунктом. События, связанные с форс-мажорными обстоятельствами, дают нам право перевести срок поставки на продолжительность соответствующего ограничения и на разумный период времени для возобновления работы. События, вызванные форс-мажорными обстоятельствами, считаются все, что затрудняет или затрудняет поставку, а также препятствия для связи или транспорта, независимо от того, происходят ли эти обстоятельства в нас, на заводе-поставщике или в субподрядчике. Риск случайного вымирания или случайного повреждения или другого повреждения товара переходит к покупателю, как только мы передаем товар экспедитору, перевозчику или другому лицу или учреждению, назначенному для осуществления отгрузки, но самое позднее с отказом от нашей фабрики или склада. Если товар готов к отправке, и если отгрузка задерживается по причинам, не зависящим от нашего контроля, риск проходит с доставкой уведомления о доставке покупателю. В этом случае мы имеем право распоряжаться товарами по вашему выбору за счет и риск покупателя или товаров по своему усмотрению за счет стоимости и риска покупателя и немедленно заряжать товар. Когда товар отправляется с использованием средств хранения, покупатель обязан бесплатно возвращать любые неоплаченные средства хранения в том же количестве и качестве. Если это обязательство не будет выполнено даже в течение одной недели с момента поставки товара, мы выплатим сумму, равную цене покупки невозмещаемых средств хранения. Для заказов или заказов, которые подлежат повторным поставкам, заказы и спецификации по видам должны быть доставлены примерно одинаковыми объемами в месяц, в противном случае мы уполномочены определять количество и виды по разумному усмотрению. Если количество контрактов превышено по индивидуальным заказам, мы имеем право, но не обязаны, изливаться. Мы можем выставить счет за излишек по цене, действующей на момент заказа или во время доставки. Взвешивание будет осуществляться субподрядчиком или нами, что является стандартом для определения веса товара. Вес будет доказан на основе представления соответствующего весового документа. Беспрепятственный остается весом брутто с оберткой и сетью без упаковки, обычной в сталелитейной промышленности в Федеративной Республике Германии. Дефекты в весе товаров могут применяться только на основе дополнительного официального рассмотрения сразу после поставки. Количество штук, подкреплений и т.д. Указанных в транспортной квитанции, является необязательным по весу. Если отдельные предметы не взвешиваются, общий вес груза всегда действителен. В этом случае разница в общей массе товара и общей массе отдельных предметов товаров распределяется пропорционально отдельным частям товара. Если обычным для товаров является то, что весовой элемент является стандартным весом, определяемым человеком, который весит товары на заводе, тогда это применимо. Для доказательства веса считается, что подача весовой карты исключает другие доказательства. Если они недоступны, применяются деловые практики. Товары остаются до тех пор, пока мы не выплатим все претензии, которые мы сейчас или в будущем не имеем по какой-либо юридической причине Покупателю, нашей исключительной собственности. Покупатель имеет право распоряжаться товарами только таким образом, чтобы наше имущество не подвергалось опасности. Если товары, являющиеся нашей исключительной собственностью, обрабатываются, модифицируются, неделимы смешиваются или связаны с другими вещами, которые не принадлежат нам как владельцем, мы приобретаем совместное владение новой вещью в отношении стоимости наших товаров к стоимости другого обработанного товара на момент обработки, смешивание или соединение. Если эту вещь можно считать основной темой, то уже согласовано, что покупатель передает нам совместное владение в соответствии с суммой доли. Для продукта, полученного в результате обработки, в противном случае то же самое, что и для наших товаров, доставленных с резервированием. Покупатель имеет право обрабатывать и монетизировать товары под собственными правами в ходе обычной торговли, если только он / она не выполняет свои обязательства по оплате. На том же уровне, что и перепродажа, внедряется в страну или объект, связанный со зданием или использующий покупатели для выполнения других контрактов на выполнение работ или работ. Разрешение на обработку и перепродажу также истекает, если покупатель испытывает значительное ухудшение ситуации с имуществом. Приостановление или обеспечение товаров, которые являются нашей исключительной собственностью или нашим совместным владением, не допускаются. Дебиторская задолженность по перепродаже товаров, претензии по страхованию, а также претензии в отношении третьих сторон в связи с ущербом, уничтожением, кражей или потерей товаров, заказанных клиентом, уже из-за безопасности. Если у нас есть совместное владение запатентованными товарами, назначение присваивается той части претензии, которая соответствует доле нашего совместного владения. При перепродаже товаров покупатель должен сохранить право собственности на товары, находящиеся в собственности, до тех пор, пока они полностью не оплатили покупную цену. Покупатель не имеет права продавать товары третьим лицам, если дебиторская задолженность по цене покупки перепродажи не может быть передана дополнительно. Покупатели должны незамедлительно сообщить нам о приостановлении или другом ограничении нашей претензии для третьих лиц. С возможностью обжалования мы разрешаем покупателю размещать на его собственном счете от своего имени и обеспечивать исполнение уступленной дебиторской задолженности. Это разрешение на дебетование может быть аннулировано, если покупатель не выполнит какие-либо из наших платежных обязательств или если наша дебиторская задолженность, связанная с отсутствием способности покупателя выполнять свою деятельность, подвергается риску. Добавляя выручку от продажи покупателю, наша претензия немедленно выплачивается и выплачивается без вычета путем мгновенной передачи. Покупатели предоставят нам должников уступленных претензий по запросу. Уступка дебиторской задолженности от перепродажи недопустима, если она не является присвоением по настоящему фактурированию, о котором нам сообщили, а поступления от факторинга, по крайней мере, соответствуют стоимости нашей обеспеченной дебиторской задолженности. Покупатель обязан уведомить фактор уступки требования и обратиться к нашей собственности. Факторные поступления должны быть зачислены на наш обеспеченный долг на одном из наших счетов. Приказ о прямом дебетовании, который он получает для уступки дебиторской задолженности к фактору, покупатель уже находится в сумме обеспеченной дебиторской задолженности. Мы принимаем это задание. Право покупателя на хранение товаров, находящихся в собственности, прекращается, если он не выполняет свои обязательства по настоящему договору или другим договорам. Затем мы имеем право самостоятельно входить в помещение покупателя и владение товаром, не занимая дополнительный период или составляя заявление о расторжении, независимо от оплаты покупателя и других обязательств перед нами, и лучше всего монетизировать его в форме свободной продажи или продажи, Прибыль от монетизации будет компенсирована за счет стоимости покупателя за вычетом расходов. Любой излишек будет выплачен. Если третьи стороны вмешиваются в запатентованные товары, покупатель укажет на нашу собственность и незамедлительно сообщит нам. Затраты, связанные с нашим вмешательством, оплачиваются покупателем; поэтому мы выступаем за наше возможное требование в отношении третьих сторон возместить эти расходы, в свою очередь, против оплаты расходов в связи с вмешательством. Покупатель обязан за свой счет застраховать товары, находящиеся в собственности, против обычных рисков, таких как кража, ущерб, причиненный огнем или водой, достаточным образом для реальной стоимости товаров и хранить их таким образом, чтобы наше имущество не подвергалось опасности. В случае страхового случая покупатель должен передать это требование страховой компании. Покупатель имеет право потребовать от нас погашения дебиторской задолженности, если стоимость наших активов превышает нашу хеджированную дебиторскую задолженность более чем на 10%. Любые претензии, которые будут выпущены, будут определяться нами. Если закон государства, которому поставляются товары или в которых они находятся, не подлежит оговорке о собственности в соответствии с этими положениями, но позволяет покупателю резервировать аналогичные права в резерве субъекту поставки для обеспечения его или ее требования, права с заключением договора на права, зарезервированные для нас, и за права, предоставленные нам покупателем. Покупатель обязан обеспечить синергию со всеми мерами, которые мы хотим предпринять, чтобы защитить наши имущественные права или другие права на товары, находящиеся в собственности. Мы также можем потребовать, чтобы покупатели предоставили нам банковские гарантии для покрытия всех требований по контракту на экспорт и других причин, которые нам гарантированы.

Контракт распространяется исключительно на чешский закон.
Место доставки - когда доставка с завода - это завод по доставке, иначе склад.
Данные, отличные от содержащихся в контрактах, не сохраняются.
Поставки осуществляются с нашего завода в качестве продавца.
Частичные поставки допустимы, если они явно не исключены.
Покупатель предоставит нам недвижимость бесплатно.

Нет, каждая гарантия создается по конкретному контракту, и ее дизайн определяется с Гарантийным Бенефициаром каждый раз.

Шаг 1. Оценка банком-гарантом финансового положения организации

В первую очередь необходимо оценить, сможет ли компания получить гарантию и на какую сумму.

Для этого можно прислать финансовую отчетность за 5 последних кварталов на электронную почту . В письме укажите сумму банковской гарантии, на которую рассчитываете или, если тендер уже опубликован, вставьте ссылку на него.

Второй вариант — самостоятельно оценить свое финансовое положение.

Проверьте, соответствует ли организация основным требованиям, предъявляемым банками гарантами на получение гарантии:

Срок регистрации организации (или ИП) не менее полугода
Отсутствие нулей или убытков минимум за последние 1-2 квартала
Отсутствие просроченных задолженностей по налогам и сборам

Это лишь общие требования. У разных банков они могут отличаться. Для подробного анализа лучше обратиться к нашим специалистам.

Шаг 2. Подготовка документов для получения банковской гарантии

Вопросом подготовки документов для получения гарантии также лучше озаботиться заранее. Часть из них необходимо будет запросить в налоговой, часть — в банке.

Сроки подготовки документов в этих организациях могут доходить до 10 дней. Список документов для получения банковской гарантии приведен ниже.

Документы для получения банковской гарантии, которые должны быть в организации

Устав со всеми изменениями и дополнениями.
Свидетельства о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет (ИНН).
Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право выступать от имени организации и подписывать договоры (решение уполномоченного органа о назначении на должность руководителя, приказ о вступлении в должность руководителя, приказ о назначении на должность главного бухгалтера/или о возложении функций главного бухгалтера на руководителя/ или договор на бухгалтерское обслуживание).
Копия свидетельства на право собственности помещений, используемых для осуществления деятельности предприятия или копия договоров аренды.
Карточка с образцами подписей и оттиском печати из банка.

Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в бухгалтерии

Бухгалтерская отчетность за 5 (пять) последних кварталов. Для основной системы налогообложения необходимо предоставить все пять форм отчетности, для упрощенной – только две.
Анализ счетов 50 и 51 (иногда может потребоваться также анализ других счетов (60, 62, 76, 66, 70 и др.). Их подготовка в бухгалтерии не займет много времени.
Декларации по налогу на прибыль и НДС за 5 последних отчетных периодов. Для упрощенки – декларация за последний финансовый год.

Документы для банковской гарантии, которые нужно запросить в налоговом органе

Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
Акт сверки расчетов по налогам и сборам. Данный документ возможно получить в электронном виде.
Справка о расчетных счетах, открытых в банках на момент подачи заявки.

Список достаточно большой, но не переживайте, большинство из этих документов должны быть в бухгалтерии организации и среди уставных документов и только некоторые документы потребуется подготовить, чтобы ее получить.

Будьте осторожны, если кто-то предлагает получить банковскую гарантию всего по нескольким документам. Скорее всего такая банковская гарантия будет неофициальной. Это просто листок бумаги, который ничего не стоит.

Подобная гарантия не будет зарегистрирована в реестре банковских гарантий на официальном сайте закупок, ее не примет заказчик. Деньги, заплаченные за «серую» банковскую гарантию, будут выброшены на ветер.

Подумайте сами, банк-гарант, в случае невыполнения вами контракта, должен будет перечислить заказчику сумму обеспечения. Это не те деньги, которые вы ему заплатили, а гораздо большая сумма. Вряд ли банк будет раздавать такие поручительства, не проверяя и не покрывая свои риски.

Шаг 3. Согласование проекта банковской гарантии и оплата на банк

Вы предварительно получили подтверждение о том, что организация сможет получить банковскую гарантию, еще до победы. Большую часть документов уже подготовили. Как только тендер выигран, вы высылаете нам полный комплект документов.

В течении нескольких дней банки — партнеры проводят проверку организации, утверждают выдачу банковской гарантии и ее условия. От части банков, возможно, будет отказ.

В итоге из оставшихся предложений выберите лучшее, подпишите договор и оплатите счет.

Шаг 4. Получение банковской гарантии

На следующий день после оплаты счета и предоставления оригиналов документов можно получить банковскую гарантию. Весь процесс получения банковской гарантии занимает не более 5 дней. Мы учитываем сроки, утвержденные законодательством, и в случае необходимости стремимся ускорить процесс.

Почему стоит работать с нами?

Мы начинаем работать с Клиентом еще до подачи заявки на тендер.
Условия банка и наши условия, как агента этого банка, для вас одинаковые. Банк — это структура, где процесс выдачи банковских гарантий автоматизирован и им не интересна Ваша конкретная ситуация. Не ждите в банке индивидуального подхода и разъяснения причин отказа.
В связи с политикой, проводимой Министерством финансов, на рынке банковских гарантий сложилась такая ситуация, когда спрос превышает предложение. Поэтому банки не заинтересованы в каждом клиенте, своих клиентов они всегда получат.
Вы не сможете подать заявки в такое количество банков, с которыми мы работаем. Через нас увеличиваются шансы срочно получить банковскую гарантию даже при большом количестве отказов от банков.
Если сумма банковской гарантии менее 15 млн рублей, можно получить банковскую гарантию без покрытия или залога, поручительства и открытия счета.

При проведении закупок для государственных и муниципальных нужд заказчики могут предъявлять к поставщику требования о предоставлении обеспечения исполнения контракта. Это становится своеобразной гарантией того, что сторона добросовестно выполнит свои обязательства. Поставщик в качестве обеспечения контракта может предоставить банковскую гарантию. Такой способ при большой сумме контракта становится самым выгодным для обеих сторон. Поэтому всем поставщикам необходимо помнить особенности этого документа и правила его получения.

Что представляет собой банковская гарантия

Банковской гарантией называется документ, который выдается поставщику финансовой организацией. Согласно нему банк берет на себя обязательства возместить убытки, нанесенные заказчику вследствие недобросовестного исполнения контракта. Гарантия оформляется на сумму, предусмотренную закупочной документацией. При этом за оказанные услуги поставщик выплачивает финансовому учреждению вознаграждение.

Понятие банковской гарантии устанавливается статьей 329 Гражданского Кодекса РФ. Допускается ее использование в качестве обеспечения исполнения контрактов . Общие требования ко всем гарантиям прописаны в статье 368 ГК РФ.

На сегодняшний день существует несколько разновидностей таких документов. Они классифицируются по следующим признакам:

По назначению. Гарантии обеспечения заявки, обеспечения контракта, возврата авансового платежа, таможенные, тендерные.
По обеспечению. Выделяют покрытые и непокрытые гарантии.
По порядку исполнения: условные и безусловные.
По характеру: отзывные и безотзывные.

При закупках для муниципальных и государственных нужд применяются безусловные гарантии. Это означает, что выплата по ним производится по первому требованию бенефициара без предоставления каких-либо дополнительных документов.

Кто выдает банковскую гарантию

Банковские гарантии сегодня выдают как крупные банки, так и небольшие финансовые организации. Если контракт заключен в рамках 223-ФЗ, то особых требований к организаций, выдавшей документ об обеспечении, не предъявляется. В случае контракта, заключенного в рамках 44-ФЗ, выдавать гарантию могут только организации, соответствующие следующим требованиям:

Наличие лицензии, выданной Центральным банком РФ.
Стаж успешной деятельности, превышающий 5 лет.
Уставной капитал превышает 1 миллиард рублей.
Деятельность организации соответствует инструкциям ЦБ РФ.
Финансовая организация не подвергалась санации.

Все банки, которые отвечают вышеприведенным требованиям, внесены в специальный реестр. Он формируется Министерством финансов России. По данным на 01.06.2017 года в него входят 279 организаций.

Поставщик вправе самостоятельно выбрать из перечня банк, в котором он будет обслуживаться. При этом в первую очередь специалисты рекомендуют обращаться в ту финансовую организацию, в которой у компании открыт расчетный счет. В этом случае можно будет рассчитывать на льготные условия предоставления гарантии.

Что должно содержаться в банковской гарантии

Для того чтобы банковская гарантия послужила обеспечением исполнения контракта она должна быть правильно оформлена. В документе прописывается следующая информация:

Наименование и реквизиты финансовой организации, а также обеих сторон договора для которого оформляется обеспечение.
Реквизиты договора.
Размер денежной компенсации, которая подлежит выплате в случае наступления гарантийного случая.
Срок действия документа.
Условия, при которых заказчик может требовать выплаты средств по гарантии.
Информация о возможности уменьшения размера выплаты по гарантии.

Если в предоставленной поставщиком банковской гарантии отсутствуют какие-либо обязательные требования или она не обнаруживается в официальном реестре, то заказчик обязан ее отклонить. В такой ситуации поставщик признается уклоняющимся от заключения контракта и сведении о нем передаются в реестр недобросовестных поставщиков. Поэтому поставщику необходимо приобретать гарантии только в проверенных банках и всегда контролировать их содержание и внесение в реестр.

Каким требованиям должен отвечать поставщик

Каждая финансовая организация предъявляет свои требования к поставщикам, которые претендуют на получение банковской гарантии. Чаще всего они схожи с условиями получения кредита. Поставщик должен соответствовать следующим условиям:

Отсутствие каких-либо задолженностей перед государственными органами, кредитными организациями и контрагентами.
Финансовая стабильность. Годовая выручка компании должна быть выше запрашиваемой суммы гарантии.
Иметь положительную кредитную историю.
Иметь достаточный стаж успешной работы. Будет крайне сложно получить гарантии компании, которая существует менее трех месяцев. Опыт положительного участия в торгах будет являться дополнительным преимуществом.
Возможность предоставить залог или поручительство третьих лиц.

Список требований может меняться в зависимости от банка. Каждая заявка рассматривается финансовым учреждением в индивидуальном порядке.

Какие требуется предоставить документы

Для получения банковской гарантии поставщик предоставляет в финансовую организацию свою заявку. К ней обязательно должен быть приложен комплект документов. В него входят:

Реквизиты компании.
Юридические документы организации: устав, свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет и так далее.
Выписка из ЕГРЮЛ, которая была получена не ранее чем за месяц до даты подачи заявки.
Бухгалтерский отчет за все кварталы последнего года. При работе по упрощенной системе налогообложения поставщик предоставляет налоговую декларацию за последний отчетный год.
Информация о контракте, для которого требуется внести обеспечение.

Никаких особых документов предоставлять не требуется. Поэтому получить банковскую гарантию можно достаточно быстро.

Основные способы получения гарантии

Сегодня финансовые компании предлагают своим клиентам три основных способа получения банковской гарантии:

Традиционный	Ускоренный	Электронный
Данный способ применяется, когда поставщику необходима гарантия на большую сумму (больше 20 миллионов рублей). Получатель должен предоставить наиболее полные сведения.	Выдача гарантии производится по упрощенной схеме. Банк устанавливает четкие требования к поставщику и перечень необходимых документов. По такой программе оформить документ можно в течение пяти рабочих дней	Этот способ позволяет подавать заявку в банк в виде электронных документов. В случае положительного решения банка гарантия предоставляется в форме электронного документа, подписанного ЭЦП. При этом срок выдачи такого документа не превышает 4 дней

В последнее время большую популярность набирает именно электронный способ получения гарантии. Это связано с его простотой. Такой документ можно получить в короткие сроки.

Порядок оформления гарантии

Процесс получения банковской гарантии можно разделить на несколько основных этапов:

Поставщик собирает пакет необходимых документов и передает их в банк вместе с заявлением на получение гарантии.
Банк анализирует предоставленные ему на рассмотрение документы и выносит решение о выдаче гарантии.
Поставщик и финансовая организация заключают между собой договор. По нему банк обязуется предоставить гарантию, а вторая сторона выплатить соответствующее вознаграждение.
Банк оформляет документ и вносит сведения о нем в реестр банковских гарантий.
Поставщик получает на руки свой экземпляр договора, оригинал банковской гарантии, а также выписку из реестра.

Банковская гарантия достаточно простой и удобный способ предоставления обеспечения контракта. Он особенно актуален, если речь идет о больших суммах, которые не так просто вынуть из оборота компании. Главное, выбрать надежный банк и соблюсти все правила оформления документа.

4.6666666666667 Рейтинг 4.67 (3 Голосов)

Стоимость факторинга